Courtisia : Logiciel de courtage en prêt immobilier

Courtisia est un logiciel SaaS destiné aux courtiers en prêt immobilier, développé par Fletesia. Il s’adresse aux IOBSP indépendants, réseaux de mandataires, et cabinets multi-activités, souhaitant centraliser leur activité dans un environnement 100 % digital. Depuis 2013, Courtisia accompagne les professionnels du financement dans la gestion complète de leurs dossiers, de la simulation à la transmission bancaire, en passant par la collecte des pièces et la signature électronique.

Pensé pour répondre aux enjeux métiers spécifiques des courtiers, Courtisia permet un gain de temps significatif, tout en assurant la conformité réglementaire et une productivité accrue. Il est également interopérable avec des modules dédiés au crédit professionnel et à la gestion de patrimoine, ce qui en fait une solution évolutive et adaptée aux professionnels multi-spécialistes.

Quelles sont les fonctionnalités clés de Courtisia ?

Gestion complète du dossier de prêt immobilier

Courtisia accompagne les courtiers tout au long du cycle de vie du dossier, avec des outils conçus pour automatiser et structurer les étapes clés.

• Création et suivi de dossiers de prêt : informations client, simulation, montage bancaire.
• Envoi des dossiers aux banques en un clic, dans un format standardisé reconnu par les partenaires bancaires.
• Suivi en temps réel de la complétude des pièces justificatives.
• Gestion des relances et notifications automatiques.

Simulations précises et outils d’aide à la décision

Le module de simulation de Courtisia est conçu pour intégrer la complexité des financements immobiliers actuels.

• Simulation de prêts incluant lissage, différé, relais, in fine, PTZ.
• Comparateurs d’assurances emprunteurs : capital initial ou capital restant dû.
• Aide à la construction de plans de financement clairs et optimisés.

Transmission bancaire et suivi digitalisé

Le logiciel intègre des fonctionnalités de transmission numérique des dossiers aux banques, avec une traçabilité complète.

• Dossiers envoyés en un clic aux établissements partenaires.
• Interface optimisée pour les échanges avec les banques.
• Archivage automatique des documents envoyés.

Collecte des documents et signature électronique

La gestion documentaire est centralisée via une interface dédiée pour le client, accessible en ligne.

• Espace sécurisé pour l’envoi de pièces justificatives.
• Signature électronique des documents contractuels.
• Réduction des délais de traitement et suppression des échanges papier.

Multi-activités : crédit pro et gestion de patrimoine

Courtisia est extensible grâce à des modules complémentaires :

• Courtisia Crédit PRO : univers dédié au financement d’entreprise (trésorerie, équipements, rachat…).
• Serenisia : interconnecté avec Courtisia, pour la gestion de patrimoine et le métier de CIF.
• Pas de double saisie grâce à une base client commune entre les activités.

Adaptation aux réseaux et aux indépendants

Le logiciel est conçu pour s’adapter à des structures de courtage de toutes tailles.

• Paramétrage des droits d’accès selon les rôles (mandataires, superviseurs, direction).
• Suivi des performances par point de vente ou collaborateur.
• Possibilité de modéliser un réseau hiérarchique complexe.

En résumé

Les courtiers en prêt immobilier choisissent Courtisia pour :

• Structurer et automatiser leurs processus métier, du premier contact client à la transmission bancaire.
• Réduire le temps de traitement des dossiers tout en garantissant leur conformité.
• Améliorer la qualité des plans de financement, grâce à des outils de simulation évolués.
• Digitaliser intégralement leur relation client avec la signature électronique et l’espace dédié.
• Centraliser l’ensemble de leurs activités (crédit immobilier, crédit professionnel, patrimoine) dans une solution unique.
• S’adapter aux structures variées, qu’il s’agisse d’un indépendant ou d’un réseau de mandataires.

Courtisia s’impose comme un outil de référence pour les IOBSP, alliant rigueur réglementaire, simplicité d’usage et profondeur fonctionnelle, avec une orientation claire vers la diversification et la croissance de l’activité.